Qué pasó
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció multas por un total de USD 1.210 millones contra Bank of America. Según la Red de Control de Delitos Financieros, el banco admitió incumplir deliberadamente la Ley de Secreto Bancario al no reportar unos USD 5.000 millones en transacciones sospechosas y permitir que la actividad se acumulara sin una investigación oportuna. El monto incluye una multa civil de USD 750 millones de la Oficina del Contralor de la Moneda y un acuerdo de USD 11,6 millones con la Oficina de Control de Activos Extranjeros por aparentes violaciones de programas de sanciones relacionados con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global. Bank of America dijo que cooperó con los reguladores.
Qué significa
La sanción obliga a uno de los mayores bancos estadounidenses a revisar retrospectivamente transacciones y someter de forma independiente sus programas de monitoreo, debida diligencia y cuentas corresponsales. El caso muestra que las obligaciones de prevención de lavado y cumplimiento de sanciones alcanzan también a instituciones financieras sistémicas; no implica por sí solo que todos los clientes o transacciones mencionados estén vinculados a delitos.